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中国邮政储蓄银行被罚449万 行政处罚的程序是怎么样的?

法律资讯 2022-09-20 15:11:11135互联网法律知识网本文有1158个文字,大小约为6KB,预计阅读时间3分钟
【导读】中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表,中国邮政储蓄银行股份有限公司存在以下主要违法违规事实:一、违规向部分客户收取唯一账户年费和小额账户管理费;二、未经客户

  中国银行保险监督管理委员会行政处罚信息公开表,中国邮政储蓄银行股份有限公司存在以下主要违法违规事实:一、违规向部分客户收取唯一账户年费和小额账户管理费;二、未经客户同意违规办理短信收费业务;三、信息系统相关功能在开发、投产、维护、后评估等方面存在缺陷及不足;四、向监管机构报送材料内容不实;五、未在监管要求时限内报送材料;六、未按监管要求提供保存业务办理相关凭证。

  银保监会决定没收违法所得11.401116万元,罚款437.677425万元,罚没合计449.078541万元。

行政处罚都有哪些方式

中国邮政储蓄银行被罚449万 行政处罚的程序是怎么样的?

  1、警诫罚,如给予违法行为人批评、警告、通报等;

  2、财产罚,如罚款、没收违法所得、没收非法财物等;

  3、行为罚,如责令停产停业、暂扣或吊销许可证、营业执照、暂停或取消从业资格等;

  4、人身罚,如行政拘留等。

  法律依据

  《行政处罚法》第八条

  行政处罚的种类:

  (一)警告;

  (二)罚款;

  (三)没收违法所得、没收非法财物;

  (四)责令停产停业;

  (五)暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照;

  (六)行政拘留;

  (七)法律、行政法规规定的其他行政处罚。

行政处罚的程序

中国邮政储蓄银行被罚449万 行政处罚的程序是怎么样的?

  行政处罚的一般程序是相对于行政处罚的简易程序而言的。与简易程序相比,一般程序在制度上包括较为完备的程序规则,适用于大部分行政处罚案件。

  《行政处罚法》在第五章“行政处罚的决定”中规定了“简易程序”、“一般程序”和“听证程序”。其中,听证程序是发生在一般程序中的特殊程序。

  依据《行政处罚法》的有关规定,《行政处罚程序规定》对一般程序的重要制度和内容作出了具体规定。

  1.立案。

  立案是初步调查程序和正式调查程序的中间环节,是工商行政管理机关对涉嫌违法行为进行正式调查的开始程序。

  规定立案程序,旨在督促工商行政管理机关工作人员对涉及违法行为的举报、投诉及其他机关移送的案件等及时作出正确处理,规范立案工作,提高行政效率。

  2.调查取证。

  《行政处罚法》第四条规定:“设定和实施行政处罚必须以事实为依据,与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。”

  工商行政管理机关作出的行政处罚决定,必须建立在充足的事实基础上,而事实基础完全是靠证据来支撑的。因此,调查取证程序从来都是行政处罚程序的重要内容和关键环节之一。

  《行政处罚程序规定》结合工商行政管理执法实践对此作出了详细规定,以适应调查取证过程中的复杂情况。具体包括:

  (1)调查取证权和当事人权利义务的告知;

  (2)表明调查人身份制度;

  (3)委托调查制度;

  (4)证据制度;

  (5)抽样取证;

  (6)有关证据材料的鉴定;

  (7)有关证据的先行登记保存;

  (8)行政强制措施;

  (9)当事人拒绝签名、盖章时采取的措施;

  (10)回避制度;

  (11)案件调查终结报告。

  3.核审。

  案件核审是工商行政管理机关内部监督把关的一项重要制度,是由法制机构承担的一项执法监督职能。

  《行政处罚程序规定》针对多年来案件核审的实际情况,进一步强化了这项制度并作了必要的变革,以适应各地行政处罚和依法行政的需要。

  4.告知。

  在行政执法程序中设立告知程序是我国《行政处罚法》公开、公正、公平原则的具体体现,有利于行政相对人在受到行政处罚时依法行使陈述权、申辩权,维护其合法权益。

  《行政处罚法》规定,未按规定告知行政相对人给予其行政处罚的事实、理由和依据的,行政处罚决定不能成立。

  5.听证。

  听证是行政相对人在特定条件下行使陈述权和申辩权的重要方式,是我国《行政处罚法》在一般程序中所作的一项重要规定。1996年,国家工商局制定了《工商行政管理机关行政处罚案件听证暂行规则》,该规则2007年经修订,与《行政处罚程序规定》一并成为工商行政管理行政处罚程序制度中的重要内容。

  6.行政处罚决定。

  行政处罚决定是一般程序的结束环节,是办案机关经过立案、调查取证、调查终结、核审、告知后,对涉嫌违法的当事人作出的最终处理。

  《行政处罚程序规定》对办案机关负责人定案、重大案件集体讨论决定的作出以及行政处罚决定书的内容、行政处罚案件的办案期限等作了明确的规定。

  总之,行政处罚的一般程序是行政处罚操作规程中最具体、最具适用性的内容。掌握并熟练运用行政处罚的一般程序,对于依法实施行政处罚具有重要的意义和作用。

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