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恶意透支有哪些表现形式?

已解决 来自网友透明的、纯的提问 提问时间:2021-08-30 22:35:38 预览次数:105

最佳答案普法网53678位律师为你答疑解惑

 问:恶意透支有哪些表现形式?

  律师解答:

  我们现实生活中信用卡用的是比较多的,其独特的功能就是透支,一般的透支都是善意透支,不一般的就是恶意透支,恶意透支有很多表现形式,那么,恶意透支有哪些表现形式?下面法律知识网小编为您详细解答。

  恶意透支的表现形式多种多样。在现实生活中,有些违法犯罪分子为逃避制裁,采用恶意透支的行为方式也十分狡猾多样,从目前的情况来看,大致有以下几种:

  一是持卡人以非法占有为目的,短时间内持信用卡在不同的特约商户,网点频繁使用、取现,每次使用取现的金额都在银行规定的限额内,积少成多,最后形成大量透支,再携款潜逃,使银行无法追回透支款。

  二是持卡人申领信用卡时弄虚作假,伪造身份证,私刻公章,伪造保函证明等,骗取发卡行的信任,从而领取并持有信用卡,之后进行恶意透支。

  三是合法持卡人与他人合伙异地恶意透支,是私相授受。

  由于凭真卡异地购物,账单签名与卡上记录相符,发卡行很难查到信用卡领有人私借信用卡串通他人恶意透支的证据,也难发现其同党,这种手段比较狡猾,危害性尤大。

  四是持卡人利用某些特约商户唯利是图的弱点,通过假消费等方式,套取银行的资金。

  按照有关规定,特约商户必须按持卡人实际的消费额结帐开票,不得向持卡人支付现金。然而一些商户在持卡人的授意下,并不按持卡人的实际消费额结帐,还任意向持卡人倒付现金。另外还有持卡人与发卡银行工作人员勾结、持卡人与担保人采取交叉担保,也是恶意透支的常见方式。

  以上便是“恶意透支有哪些表现形式”全部内容介绍,希望能为大家带来帮助。


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